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香港离岸账户将面临的问题,香港银行开户问题总结分析

香港银行开户的需求在逐年攀升,为了加大监管力度,打击非法洗钱等行为,香港银行开户的门槛也加高了,投资者申请香港银行开户也面临着各种各样的问题,今天大家就来总结一下关于香港银行账户的问题,希翼对大家有所帮助。


香港银行开户容易遭拒绝

现在很多投资者面临的一个问题是申请香港银行开户容易被拒绝,小编给大家总结了几个常见的银行拒绝开户申请的原因:

1、要求购买银行产品:基本很多人卡在这里,一方面可以给银行和客户经理带来利润,另一方面筛选优质客户。

2、资料文件:资料未准备齐全,这是很多客户被拒绝的主要原因。一般除了企业资料外,还需要业务文件和流水等文件。

3、贸易国家:是否涉及一些敏感的国家或者被制裁国家、战乱国家,大部分银行都不接受这些地区的资金来往。

4、面议:银行开户会问有相关问题的 ,客户经理分析判断,是否合理,与文件情况是否一致。(遇到过代持股的关系,什么都不知道的情况)

5、大势:汇丰、恒生被罚收紧开户,政府出台相应防洗黑钱正常,其他银行也跟着调整开户门槛,减少开户避免风险。


香港银行账户被冻结

你以为迈过了开户这第一道坎就高枕无忧了,其实不是,后面还有各种问题等着你,就比如“一言不合”就冻结账户。这个问题也让投资者非常苦恼,若账户被冻结造成的损失是非常大的,不能及时向客户供应商收付款,资金链断开,无法中转,这对于中小型企业来说是致命的。根据经验来看,银行通常对有以下行为的账户采取冻结措施:

1、大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。

2、N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

3、香港企业“零申报”,出现瞒税漏税情况严重者,还会直接影响到香港离岸银行账户的使用,轻者要求重新补做,重者香港离岸账户被关停。

4、超过3个月账户没有活动记录等。


开户防冻指南

1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全;

2、企业贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

3、不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费;

4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱等信息有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。

香港银行开户如今主要面临上述两大问题,开户难,维护也难。但银行的初衷并不是限制投资者开户,而是更加规范管理银行体系,防止不法分子通过离岸银行账户从事违法行为。


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